Thế nào là đầu tư dài hạn?
Đầu tư dài hạn là một chiến lược đầu tư mà nhà đầu tư nắm giữ tài sản trong một khoảng thời gian dài hơn một năm, thường là 3 đến 5 năm hoặc hơn thế. Mục đích là để tạo ra lợi nhuận trong dài hạn và giảm thiểu rủi ro của tài sản đó. Các tài sản thông thường được đầu tư dài hạn gồm bất động sản, quỹ hưu trí, chứng khoán và doanh nghiệp. Đầu tư dài hạn có thể là một chiến lược tốt để tích lũy tài sản, tuy nhiên bạn cần phải đánh giá rủi ro.
Vì sao nên đầu tư chứng khoán dài hạn?
Đầu tư chứng khoán dài hạn có rất nhiều lợi ích.
Thứ nhất, đầu tư chứng khoán dài hạn giúp tăng tính ổn định của danh mục đầu tư của bạn. Thay vì phải mua mua bán bán các cổ phiếu trong ngắn hạn, đầu tư dài hạn giúp bạn tập trung vào việc đầu tư vào các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng lớn trong tương lai.
Thứ hai, đầu tư chứng khoán dài hạn giúp bạn tránh được những biến động ngắn hạn trên thị trường chứng khoán. Thị trường chứng khoán có thể biến động mạnh trong ngắn hạn, nhưng nếu bạn đầu tư dài hạn, bạn có thể tránh được những biến động này.
Thứ ba, đầu tư chứng khoán dài hạn giúp bạn tăng tính bền vững của danh mục đầu tư. Nếu bạn đầu tư vào các công ty có tiềm năng tăng trưởng lớn và giữ chúng trong thời gian dài, bạn có thể tận dụng được lợi thế của lãi suất kép và tăng giá trị đầu tư của mình theo thời gian.
Tóm lại, đầu tư chứng khoán dài hạn là một chiến lược đầu tư thông minh và có thể giúp bạn đạt được mục tiêu tài chính của mình nếu bạn có đủ kinh nghiệm và kiến thức. Đừng ngần ngại mà trau dồi mỗi ngày nhé, theo dõi Finsuccess cùng các bài học hay tại Đây.
7 nguyên tắc vàng giúp đầu tư dài hạn thành công
1. Lên kế hoạch tiết kiệm và đầu tư nhiều hơn
Tuổi thọ ở Hoa Kỳ tiếp tục tăng khi ngày càng có nhiều người cao tuổi. Đối với một cặp vợ chồng 65 tuổi, gần như có khả năng một trong hai người sẽ sống đến 90 tuổi hoặc hơn thế nữa. Các cá nhân nên lập kế hoạch để sống tốt hơn mức trung bình - đến 95 tuổi hoặc thậm chí 100 tuổi - đặc biệt là những người có sức khỏe tốt và gia đình có tiền sử sống thọ.
Kế hoạch có thể lập dựa vào chi tiêu sống và những nhu cầu cơ bản khi về hưu, một kế hoạch đầu tư và tích lũy hoàn hảo sẽ giúp cuộc sống trong giai đoạn nghỉ hưu được tốt hơn. Đầu tư chứng khoán cũng nên được cân nhắc trong giai đoạn này.
2. Tiền mặt không phải là tất cả mà chỉ là 1 cơ hội
Kể từ đầu năm 2022, Cục Dự trữ Liên bang đã tăng lãi suất mạnh mẽ hơn bất kỳ thời điểm nào trong nhiều thập kỷ. Kết quả là, lần đầu tiên sau một thời gian dài, tiền mặt dường như là một khoản "đầu tư" đáng giá. Tất nhiên, có sẵn tiền mặt cho các chi phí hàng ngày và các trường hợp khẩn cấp tiềm ẩn là một phần quan trọng của tình trạng tài chính lành mạnh.
Cho nên, điều quan trọng là phải xem xét chi phí cơ hội của việc nắm giữ quá nhiều tiền mặt. Mặc dù, nó là một phần quan trọng trong danh mục đầu tư, tuy nhiên không phải lúc nào cũng hiệu quả nhất nếu như danh mục có tỷ trọng tiền quá cao.
3. Khai thác sức mạnh của cổ tức và lãi kép trong đầu tư dài hạn
Trong minh họa đơn giản này, khoản đầu tư ban đầu là 10.000 đô la vào chỉ số S&P 500 sẽ tăng lên hơn 88.000 đô la trong 30 năm. Tuy nhiên, nếu các khoản thanh toán này bao gồm cổ tức tái đầu tư và được phép gộp theo thời gian, khoản đầu tư 10.000 đô la đó sẽ có giá trị gần 160.000 đô la.
Nhiều nhà đầu tư né tránh thị trường chứng khoán, không muốn chấp nhận thêm rủi ro. Nhưng biểu đồ này cho thấy sự khác biệt đáng kinh ngạc về giá trị của 10.000 đô la đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau theo thời gian, từ tín phiếu kho bạc rủi ro thấp đến đầu tư chứng khoán vốn hóa nhỏ của Hoa Kỳ.
4. Tránh thiên lệch cảm xúc bằng cách bám sát kế hoạch
Bất kể thời điểm tốt hay xấu, hãy bám sát kế hoạch
Các nhà đầu tư thường bị cám giỗ bởi tỷ suất sinh lợi ngắn hạn và kết quả là không thể cân bằng lại để đạt được mục tiêu ban đầu. Theo thời gian, việc thiếu cân bằng sẽ dẫn đến sự lệch lạc trong danh mục đầu tư vì không tuân theo kế hoạch. Một danh mục “buy-and-hold” cũng dẫn đến sự gia tăng đáng kể về độ lệch chuẩn so với danh mục đầu tư được tái cân bằng hằng năm, điều này sẽ sẽ chuyển thành tỷ lệ Sharpe thấp hơn hoặc lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro.
Thiên vị nước nhà (Endowment Bias)
Xu hướng thiên vị về cảm xúc khiến NĐT định giá cổ phiếu cao hơn. Mặc dù Hoa Kỳ vẫn tự hào là nền kinh tế lớn nhất thế giới, nhưng nó chỉ chiếm một phần nhỏ trong GDP toàn cầu và chưa đến một nửa giá trị vốn hóa thị trường. Tuy nhiên, các số liệu thống kê cho thấy rằng nhà đầu tư Hoa Kỳ có 75% khoản đầu tư vào các tài khoản thuộc Hoa Kỳ, điều này cho thấy rằng sự thiên vị mạnh mẽ đối với nước nhà có thể dẫn đến việc bỏ lỡ các cơ hội ở nước ngoài.
5. Sự biến động là bình thường, lên kế hoạch vượt qua nó
Mỗi năm có những điểm khó khăn riêng. Những dấu chấm đỏ trên biểu đồ biểu thị mức giảm tối đa trong mỗi năm đối với S&P 500 từ 1980. Mặc dù không thể dự đoán được những đợt giảm giá này, nhưng chúng có thể được mong đợi; xét cho cùng thị trường đã phải chịu sự sụt giảm hai con số trong 24 trên 43 năm qua.
Tuy nhiên, mặc dù có nhiều pullback, nhưng khoảng 75% trong những năm đó đã kết thúc với lợi nhuận dương, như được phản ánh bởi các cột màu xám bên dưới. Như vậy, sự biến động không có khả năng làm chệch hướng phân bổ dài hạn. Do đó, các nhà đầu tư cần một kế hoạch để vượt qua các giai đoạn biến động thay vì phản ứng theo cảm tính.
6. Đa dạng hóa là chiến lược hoàn hảo
15 năm qua đã mang lại một hành trình đầy biến động cho nhà đầu tư, với nhiều thảm họa thiên nhiên, xung đột chính trị, đại dịch toàn cầu và hai cuộc khủng hoảng lớn.
Tuy nhiên, bất chấp những khó khăn, tiền mặt là một trong những loại tài sản hoạt động kém nhất trong khoảng thời gian này. Trong khi đó, một danh mục đầu tư đa dạng gồm có cổ phiếu, trái phiếu và các loại tài sản không tương quan khác đã mang lại lợi nhuận khoảng 6% mỗi năm trong giai đoạn này (và khoảng 150% trên cơ sở tổng lợi nhuận tích lũy).
7. Tuân theo các nguyên tắc đầu tư
Trời luôn tối nhất ngay trước bình minh
Market timing có thể là một thói quen nguy hiểm. Thỉnh thoảng, các nhà đầu tư nghĩ rằng họ có thể thông minh hơn thị trường; những thời gian khác, nỗi sợ hãi và lòng tham thúc đẩy họ đưa ra quyết định cảm tính hơn là thay vì logic.
Khi các nhà đầu tư cảm thấy ảm đạm và lo lắng về triển vọng, xu hướng tự nhiên của họ là bán tài sản rủi ro như cổ phiếu. Tuy nhiên, lịch sử cho thấy rằng việc cố gắng xác định thời điểm thị trường theo cách này là một sai lầm. Trong 50 năm qua, đã có 8 đỉnh và đáy khác biệt trong Chỉ số Tâm lý người tiêu dùng của Đại học Michigan. Trung bình, mua ở mức tự tin cao nhất mang lại lợi nhuận 4.1%, trong khi mua ở đáy mang lại 24.9%.
Điều tốt đẹp đến với người biết chờ đợi
Mặc dù thị trường sẽ luôn có một ngày, tháng, hoặc thậm chí cả năm tồi tệ, nhưng lịch sử cho thấy rằng các nhà đầu tư ít có khả năng bị thua lỗ trong thời gian dài hơn.
Biểu đồ sau minh họa minh họa khái niệm được đề cập. Mặc dù lợi tức cổ phiếu một năm đã thay đổi nhiều kể từ năm 1950 (+47% đến -39%), nhưng sự kết nối giữa cổ phiếu và trái phiếu đã không bị lợi nhuận âm trong bất kỳ khoảng thời gian 5 năm nào trong vong 70 năm qua.
Trên đây là những key giúp bạn đầu tư chứng khoán dài hạn thành công, hãy nhớ thành công hay thất bại dựa vào trải nghiệm và phán đoán của bản thân. Tạo nên một danh mục đầu tư phù hợp và bám lấy nó nhé. FinSuccess cùng các bài học ở đây sẽ hỗ trợ bạn!
