Các Quỹ chỉ số thường có mức phí thấp hơn so với các quỹ quản lý chủ động chuyên nghiệp truyền thống. Nếu ông Bogle thu phí "bình thường" cho việc quản lý các quỹ đầu tư, ông có thể trở thành một tỷ phú. Thay vào đó, ông đã tạo ra công cụ giúp giảm thiểu chi phí cho nhiều nhà đầu tư. Dưới đây là 10 nguyên tắc đầu tư đơn giản mà Jack Bogle đã đề xuất để đầu tư hiệu quả được FinSuccess tổng hợp:
1. Quay trở lại giá trung bình - Reversion to Mean
Thị trường có xu hướng quay trở lại giá trung bình của nó, vì vậy việc chọn đầu tư chỉ dựa vào hiệu suất quá khứ là một hành động nguy hiểm. Thay vì dựa vào quá khứ, hãy xem xét cơ hội và rủi ro trong tương lai. Xem xét giá trị trung bình ở thời điểm gần nhất để xác định được xu hướng của cổ phiếu là nguyên tắc đầu tư nên ghi nhớ.
2. Thời gian là bạn, bản năng là thù - Time is your friend, impulse is your enemy
Thời gian là người bạn tốt nhất của bạn trong đầu tư. Hãy tận dụng nó bằng cách đầu tư lâu dài, trong dài hạn, xu hướng của thị trường là đi lên. Tránh những hành động bốc đồng như thời thị trường, mua khi thị trường đang nóng hổi, bán khi giá đang giảm sâu, và các quyết định dựa trên cảm xúc.
3. Mua đúng, giữ chặt - Buy right and hold tight
Nếu bạn đã nghiên cứu và chọn đầu tư một cách thông minh, và doanh nghiệp tiếp tục hoạt động tốt, hãy giữ chặt các khoản đầu tư của bạn. Xem mình như một chủ doanh nghiệp và tập trung vào việc duy trì đầu tư đó trong thời gian dài.
4. Kỳ vọng thực tế - Realistic expectations
Hãy đặt kỳ vọng dựa trên lợi nhuận thực tế, tránh dựa vào lợi nhuận bất thường hoặc phỏng đoán. Một kỳ vọng thực tế giúp bạn duy trì một quyết định đầu tư một cách cẩn trọng.
5. Đừng cố gắng "mò kim đáy biển" - Forget the needle, buy the haystack
Việc đầu tư vào các quỹ chỉ số sẽ giúp đa dạng hóa, bạn không cần lựa chọn danh mục đầu tư, hay tìm kiếm cổ phiếu tốt. Việc đơn giản là bạn sẽ mua toàn bộ thị trường hoặc một nhóm cổ phiếu, trong ngành cụ thể, điều này giúp giảm thiểu rủi ro trong đầu tư. Tuy nhiên cũng nên nhớ tỷ suất sinh lợi cao sẽ chỉ đến khi bạn đừng quá an toàn.
6. Giảm thiểu chi phí đầu tư - Minimize the croupier's take
Luôn xem xét chi phí đầu tư, bởi vì chi phí này có thể làm giảm tỷ lệ tăng trưởng tài sản của bạn. Hãy chọn những cơ hội đầu tư có chi phí thấp để tối ưu hóa lợi nhuận của bạn là một nguyên tắc đầu tư nhiều nhà đầu tư huyền thoại đã nhắc đến.
7. Không thể tránh rủi ro - There's no escaping risk
Rủi ro luôn tồn tại trong đầu tư. Quan trọng là bạn phải xác định loại rủi ro mà bạn sẵn sàng chấp nhận và cân nhắc nó trong chiến lược đầu tư của mình. Khả năng chấp nhận rủi ro sẽ tỷ lệ thuận với tỷ suất sinh lợi khoản đầu tư đó mang lại.
8. Đề phòng trước trận chiến cuối cùng - Beware of fighting the last war
Đừng mong đợi rằng tình hình gần đây của thị trường sẽ tiếp tục trong tương lai. Thị trường có thể biến đổi và bạn cần phải đảm bảo rằng chiến lược đầu tư của bạn phản ánh những thay đổi này.
9. Con nhím cũng có thể đánh bại con cáo - The hedgehog beats the fox
Đôi khi, đơn giản hơn là phức tạp. Con nhím chỉ biết một điều tốt (sự đơn giản), trong khi con cáo biết nhiều điều (sự phức tạp). Sự thành công trong đầu tư dài hạn thường dựa trên sự đơn giản và hiệu quả. Hãy hành động như một con nhím.
10. Duy trì đúng hướng - Stay the course
Hầu hết nhà đầu tư dễ bị tác động bởi cảm xúc như ghen tị, tham lam, sợ hãi, và họ bỏ rơi chiến lược đầu tư của mình. Hãy nhớ rằng những người thắng cuộc trong dài hạn thường là những người kiên trì với chiến lược của mình và không để cảm xúc chi phối quyết định đầu tư.
Hãy nhớ rằng thị trường luôn biến đổi. Tuy nhiên, nếu bạn tuân thủ và áp dụng chúng một cách đúng đắn, bạn có thể xây dựng một tài khoản đầu tư mạnh mẽ và đạt được mục tiêu tài chính của mình trong tương lai. Lời khuyên cuối cùng của Finsuccess là hãy duy trì đúng hướng và không để bất kỳ biến động ngắn hạn nào làm bạn lạc hướng khỏi mục tiêu dài hạn của mình.
Xem thêm nhiều bài học tài chính của các nhà đầu tư huyền thoại trên thế giới tại đây.
