Liên hệ với chúng tôi Contact Us

Chiến lược Trung Bình Giá DCA

Hãy tưởng tượng bạn thích ăn sô cô la, nhưng giá sô cô la thay đổi hàng ngày. Có ngày thì rẻ, có ngày lại rất đắt. Vậy làm sao để tối ưu hóa chi phí mua sô cô la, đáp ứng nhu cầu có sô cô la ăn mỗi ngày mà không lo mua phải “giá trên trời”? Tìm hiểu ngay chiến lược Trung Bình Giá - Dollar Cost Averaging cùng Finsuccess nhé!!!

Phương pháp trung bình giá (DCA) là gì?

1. DCA là gì?

DCA (Dollar Cost Averaging) là một phương pháp đầu tư được sử dụng để giảm rủi ro liên quan đến biến động của thị trường. Theo phương pháp này, nhà đầu tư sẽ chia số tiền đầu tư thành nhiều khoản nhỏ và đầu tư định kỳ vào các khoản đầu tư cụ thể, bất kể giá trị của chúng.

Với DCA, bạn quyết định mua sôcôla trị giá 10 USD mỗi tuần, bất kể giá cả. Theo thời gian, bạn có thể mua nhiều hơn khi giá thấp và mua ít hơn khi giá cao. Điều này giúp bạn tránh được rủi ro mua hết sô-cô-la khi nó quá đắt.

2. Ví dụ về DCA: 

Một số ví dụ về phương pháp DCA

Giả sử bạn quyết định đầu tư 100 USD mỗi tháng vào một cổ phiếu cụ thể. Do giá của tài sản biến động nên số lượng cổ phiếu bạn mua mỗi tháng sẽ thay đổi tùy theo giá tại thời  điểm mua:

  • Tháng 1: Giá cổ phiếu là 50$ → Mua 2 cổ phiếu
  • Tháng 2: Giá cổ phiếu giảm xuống còn 25$ → Mua 4cp
  • Tháng 3: Giá cổ phiếu tăng lên 100$ → Mua 1cp

Trong ba tháng, bạn đã đầu tư 300 USD mua 7 cổ phiếu. Trong trường hợp này, chi phí trung bình trên mỗi cổ phiếu là khoảng 42,86 USD (300 USD/7 cổ phiếu), thấp hơn mức giá cao nhất ($100).

Điều này cho thấy DCA giúp giảm chi phí trung bình của bạn trong bối cảnh giá cổ phiếu biến động.

3. Đối tượng nào phù hợp sử dụng chiến lược DCA?

Phương pháp DCA phù hợp với nhà đầu tư nào?

Với những ưu và nhược điểm nêu trên, chiến lược DCA phù hợp với những đối tượng sau:

Người có số vốn hạn chế nhưng dòng tiền đều: Đầu tư theo chiến lược DCA không yêu cầu số tiền đầu tư mỗi lần lớn. Bạn có thể tích lũy dần trong nhiều lần.

Người thích sự an toàn, ngại rủi ro, muốn đầu tư dài hạn: DCA sẽ là chiến lược phù hợp nhất cho những ai muốn đầu tư an toàn, hạn chế rủi ro, không yêu cầu lợi nhuận cao và đầu tư trung, dài hạn.

Người không theo dõi thị trường thường xuyên: Nếu bạn không thường xuyên theo dõi thị trường, không biết cách phân tích các thông tin đó để đưa ra quyết định đầu tư thì DCA là phương pháp đầu tư phù hợp với bạn.

4. Khi nào nên sử dụng DCA?

Khi nào nên sử dụng phương pháp DCA?

Biến động Thị Trường: DCA hoạt động hiệu quả trong các thị trường có biến động lớn vì nó giúp phân chia việc mua hàng theo thời gian, giảm nguy cơ mua ở mức giá cao nhất.

Mục Tiêu Dài Hạn: Phương pháp này phù hợp với những nhà đầu tư dài hạn muốn xây dựng tài sản một cách ổn định mà không cần phải đoán đúng thời điểm thị trường.

Giảm Đầu Tư Theo Cảm Xúc: DCA yêu cầu bạn tuân theo một kế hoạch đầu tư nhất quán, giúp giảm khả năng đưa ra quyết định đầu tư dựa trên cảm xúc khi thị trường biến động ngắn hạn.

5 .Khi nào không nên sử dụng DCA?

Thị Trường Tăng Trưởng: Nếu thị trường đang trên đà tăng trưởng mạnh mẽ, việc đầu tư một lần có thể mang lại lợi nhuận cao hơn, vì bạn sẽ sử dụng toàn bộ số tiền để đầu tư ngay lập tức.

Chi Phí Giao Dịch Cao: Với việc chia nhỏ vốn đầu tư thành nhiều lần, mỗi lần giao dịch sẽ phát sinh phí, dẫn đến tổng chi phí giao dịch cao hơn.

Bỏ lỡ Thời Điểm Đầu Tư Tuyệt Vời: DCA xác định trước thời điểm và số tiền đầu tư cho mỗi lần, không phụ thuộc vào diễn biến thị trường. Do đó, bạn có thể bỏ lỡ những thời điểm đầu tư có lợi nhất.

6. Các trường hợp đầu tư sử dụng DCA:

Các trường hợp đầu tư sử dụng phương pháp DCA

6.1 Trường hợp số cổ phiếu mua mới ít hơn số lượng mua cũ:

Mua lần 1: 100 XYZ giá 50.000đ

Mua lần 2: 50 XYZ giá 20.000đ

Giá DCA = (100*50.000 + 50*20.000)/150 = 40.000đ (giá hòa vốn).

6.2 Trường hợp số cổ phiếu mua mới bằng số lượng mua cũ:

Mua lần 1: 50 XYZ giá 50.000đ

Mua lần 2: 50 XYZ giá 20.000đ

Giá DCA = (50.000 +20.000)/2 = 35.000đ (giá hòa vốn).

6.3 Trường hợp số cổ phiếu mua mới nhiều hơn số lượng mua cũ:

Mua lần 1: 50 XYZ giá 50.000đ

Mua lần 2: 100 XYZ giá 20.000đ

Giá DCA = (50*50.000+100*20.000)/150 = 30.000đ (giá hòa vốn).

Như vậy, tùy số lượng mua mỗi lần mà cách tính DCA sẽ có sự khác biệt. 

-FinSuccess-

Xem thêm các bài học tài chính cá nhân từ các huyền thoại đầu tư thế giới cùng Finsuccess tại ĐÂY nhé. Đừng quên kinh nghiệm của người đi trước giúp chúng ta rút ngắn thời gian thất bại trong hành trình đầu tư.

Thanh Thảo
Investment Advisory
Thanh Thảo

"Carpe Diem" - Nắm bắt hôm nay, nắm bắt thời điểm.


Có thể bạn quan tâm
Danh mục cổ phiếu trả cổ tức cao

Danh mục cổ phiếu trả cổ tức cao

Tài chính cá nhân và bài học 2025-03-03 11:37

Danh mục cổ phiếu có tỷ lệ cổ tức cao là một trong những lựa chọn ưa thích của FinSuccess. Theo thốn...

10 Câu Nói Nguy Hiểm Nhất Mà Nhà Đầu Tư Hay Nói (Peter Lynch)

10 Câu Nói Nguy Hiểm Nhất Mà Nhà Đầu Tư Hay Nói (Peter Lynch)

Tài chính cá nhân và bài học 2025-02-21 14:19

Peter Lynch chia sẻ rằng nhà đầu tư không nên chỉ dựa vào cảm tính khi đầu tư vào cổ phiếu, như kỳ v...

Những Sai Lầm Trong Đầu Tư

Những Sai Lầm Trong Đầu Tư

Tài chính cá nhân và bài học 2025-01-23 20:28

Nhiều nhà đầu tư thường “hấp tấp” chạy theo xu hướng thị trường, tin vào “phím hàng” hay tin đồn mà...

15 BÀI HỌC VỀ ĐẦU TƯ CỦA PIETER SLEGERS

15 BÀI HỌC VỀ ĐẦU TƯ CỦA PIETER SLEGERS

Tài chính cá nhân và bài học 2025-01-22 17:38

Đầu tư cổ phiếu dài hạn thường mang lại lợi nhuận ổn định và vượt trội hơn trái phiếu, với khả năng...

Tài sản trong Bảng cân đối kế toán

Tài sản trong Bảng cân đối kế toán

Tài chính cá nhân và bài học 2024-12-20 16:40

FinSuccess cho rằng Bảng cân đối kế toán là yếu tố quan trọng trong phân tích và quyết định đầu tư c...

3 cách chinh phục đầu tư chứng khoán, hướng đến tối ưu dòng tiền

3 cách chinh phục đầu tư chứng khoán, hướng đến tối ưu dòng tiền

Tài chính cá nhân và bài học 2024-12-12 11:43

Đầu tư cổ phiếu hay Đầu tư chứng khoán là cụm từ khá quen thuộc những năm gần đây đối với những cá n...

EBT, EBIT và EBITDA: Sự khác biệt là gì?

EBT, EBIT và EBITDA: Sự khác biệt là gì?

Tài chính cá nhân và bài học 2024-11-11 17:35

Các chỉ số EBT, EBIT, và EBITDA có vai trò quan trọng trong phân tích đầu tư, vì chúng giúp nhà đầu...

Tránh Tổn Thất Lớn Trong Đầu Tư

Tránh Tổn Thất Lớn Trong Đầu Tư

Tài chính cá nhân và bài học 2024-11-11 11:20

Chiến lược cắt lỗ là “cứu cánh” trong những thị trường biến động giúp giảm thiểu rủi ro. Nắm vững nh...

Đặc điểm của 4 lớp tài sản lớn tại Việt Nam

Đặc điểm của 4 lớp tài sản lớn tại Việt Nam

Tài chính cá nhân và bài học 2024-10-07 14:58

Việc lựa chọn kênh đầu tư phù hợp là rất quan trọng, nhà đầu tư cần đánh giá rõ các đặc điểm của các...

KIM TỰ THÁP VỀ RỦI RO CỦA CÁC TÀI SẢN ĐẦU TƯ

KIM TỰ THÁP VỀ RỦI RO CỦA CÁC TÀI SẢN ĐẦU TƯ

Tài chính cá nhân và bài học 2024-10-04 17:15

Dù rủi ro mang lại thách thức, nhưng nó cũng mở ra cơ hội để các nhà đầu tư tích lũy thêm kinh nghiệ...

SỬ DỤNG NỢ TRONG ĐẦU TƯ (SONG NGỮ)

SỬ DỤNG NỢ TRONG ĐẦU TƯ (SONG NGỮ)

Tài chính cá nhân và bài học 2024-09-27 13:40

Morgan Housel và huyền thoại đầu tư mới nổi gần đây Howard Marks đã khuyến nghị trong bài đăng trên...

ESOP - Giá trị của chương trình sở hữu cổ phiếu dành cho nhân viên

ESOP - Giá trị của chương trình sở hữu cổ phiếu dành cho nhân viên

Tài chính cá nhân và bài học 2024-09-09 09:52

Cổ phiếu ESOP vẫn còn khá xa lạ đối với nhiều nhà đầu tư. Đây là loại cổ phiếu gì? Được phát hành nh...

8 CHIẾN LƯỢC ĐẦU TƯ THÀNH CÔNG

8 CHIẾN LƯỢC ĐẦU TƯ THÀNH CÔNG

Tài chính cá nhân và bài học 2024-08-26 14:42

Mỗi nhà đầu tư đều có "khẩu vị" đầu tư riêng, chính vì vậy lựa chọn cho mình một phương pháp đầu tư...

BÀI HỌC ĐẦU TƯ TỪ CHARLIE MUNGER

BÀI HỌC ĐẦU TƯ TỪ CHARLIE MUNGER

Tài chính cá nhân và bài học 2024-07-29 13:19

Bạn có biết hầu hết những thương vụ đầu tư thành công của Warren Buffett trong khoảng 40 năm trở lại...

Checklist đầu tư của các nhà đầu tư huyền thoại trên thế giới

Checklist đầu tư của các nhà đầu tư huyền thoại trên thế giới

Tài chính cá nhân và bài học 2024-07-26 08:52

Warren Buffett. Peter Lynch. Charlie Munger. Philip Fisher. Họ có điểm chung đều là những nhà đầu tư...

7 Lợi Thế Đầu Tư Của Các Công Ty Gia Đình

7 Lợi Thế Đầu Tư Của Các Công Ty Gia Đình

Tài chính cá nhân và bài học 2024-07-24 09:27

Trong một thế giới cạnh tranh khốc liệt, các công ty gia đình đã chứng minh rằng việc có 'skin in th...

Liệu Kamala Harris có thể làm nên bất ngờ trước Donald Trump?

Liệu Kamala Harris có thể làm nên bất ngờ trước Donald Trump?

Tài chính cá nhân và bài học 2024-07-23 16:24

Rạng sáng nay Tổng thống Mỹ Joe Biden đã rút lui khỏi cuộc tranh cử tổng thống Mỹ năm 2024 khi chỉ c...

8 LỜI KHUYÊN ĐẦU TƯ CỦA HOWARD MARKS

8 LỜI KHUYÊN ĐẦU TƯ CỦA HOWARD MARKS

Tài chính cá nhân và bài học 2024-07-18 10:48

Howard Stanley Marks (1945) là một nhà đầu tư nổi tiếng người Mỹ. Ông là người đồng sáng lập và đồng...

Warren Buffett đã xây dựng đế chế của mình như thế nào?

Warren Buffett đã xây dựng đế chế của mình như thế nào?

Tài chính cá nhân và bài học 2024-07-16 15:14

Warren Buffett, một trong những nhà đầu tư thành công nhất mọi thời đại, đã xây dựng đế chế của mình...