Đầu tư tài chính không chỉ là việc tìm kiếm lợi nhuận mà còn phải biết cách bảo vệ khoản đầu tư của mình trước rủi ro. Cắt lỗ là một chiến lược đầu tư mà nhà đầu tư quyết định bán tài sản (cổ phiếu, trái phiếu, hoặc các công cụ tài chính khác) khi giá trị của nó giảm xuống một mức nhất định để hạn chế tổn thất. Đây là một biện pháp quan trọng để quản lý rủi ro, giúp bảo vệ tài sản của nhà đầu tư và tránh mất mát lớn hơn khi thị trường không đi đúng hướng dự đoán.
Trong những thị trường biến động, chiến lược cắt lỗ đóng vai trò như một “cứu cánh,” giúp bạn giảm thiểu tổn thất và giữ vững lợi nhuận. Dưới đây là 5 chiến lược cắt lỗ mà bạn có thể áp dụng để giao dịch an toàn hơn.
1. Quy Tắc Phần Trăm
⤷ Đặt một tỷ lệ phần trăm cố định dưới giá mua (ví dụ: 10%) để hạn chế tổn thất.
Quy tắc phần trăm là phương pháp đơn giản và dễ áp dụng cho mọi nhà đầu tư. Khi mua một cổ phiếu, bạn có thể đặt mức cắt lỗ ở một tỷ lệ phần trăm nhất định dưới giá mua. Chẳng hạn, nếu bạn đặt mức cắt lỗ 10%, khi giá giảm đến mức này, hệ thống sẽ tự động bán để giảm thiểu tổn thất. Việc xác định trước tỷ lệ phần trăm giúp bạn có thể dự đoán và kiểm soát rủi ro, tránh rơi vào tình huống "bị lỗ quá sâu" mà khó phục hồi.
2. Mức Hỗ Trợ và Kháng Cự
⤷ Đặt cắt lỗ ngay dưới mức hỗ trợ hoặc trên mức kháng cự.
Chiến lược này giúp bạn tận dụng các mức giá quan trọng mà tại đó cổ phiếu có xu hướng bật lại hoặc bị đẩy xuống. Đặt cắt lỗ ngay dưới mức hỗ trợ (đối với lệnh mua) hoặc trên mức kháng cự (đối với lệnh bán) giúp bạn tránh được các đợt dao động nhỏ. Bạn sẽ ít phải lo lắng về những đợt giảm giá nhỏ lẻ và chỉ thoát khỏi thị trường khi cổ phiếu thực sự đang có xu hướng đi xuống mạnh mẽ.
3. Cắt Lỗ Theo Xu Hướng Giá (Trailing Stop Loss)
⤷ Khi giá tăng, mức cắt lỗ sẽ tự động di chuyển theo, khóa lợi nhuận và bảo vệ khoản đầu tư.
Trailing Stop Loss là một phương pháp thông minh để bảo vệ lợi nhuận. Khi giá cổ phiếu tăng, mức cắt lỗ của bạn sẽ tự động di chuyển lên, giúp “khóa” phần lợi nhuận hiện tại. Ngược lại, nếu giá giảm, cắt lỗ sẽ không dịch chuyển, giúp bạn nhanh chóng thoát khỏi thị trường khi cần thiết. Chiến lược này đặc biệt hữu ích trong những thị trường có xu hướng tăng, cho phép bạn hưởng lợi từ xu hướng này mà không phải lo lắng về việc mất đi lợi nhuận đã đạt được.
4. Sử Dụng Đường Trung Bình Động
⤷ Đặt cắt lỗ dưới các đường trung bình động quan trọng như 50 ngày hoặc 200 ngày.
Các đường trung bình động giúp bạn đánh giá xu hướng dài hạn của cổ phiếu. Khi giá nằm trên đường trung bình động, cổ phiếu thường được coi là trong xu hướng tăng. Tuy nhiên, nếu giá giảm xuống dưới các đường này, nó có thể báo hiệu một sự thay đổi trong xu hướng. Đặt cắt lỗ dưới đường trung bình động giúp bạn bám sát với thị trường và chỉ rời đi khi xu hướng chính có dấu hiệu đảo chiều.
5. Tỷ Lệ Rủi Ro-Lợi Nhuận
⤷ Đặt mục tiêu với tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận hợp lý, ví dụ: tỷ lệ rủi ro 1:2 hoặc 1:3.
Tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận là phương pháp quản lý rủi ro cơ bản mà mỗi nhà đầu tư nên áp dụng. Điều này nghĩa là nếu mục tiêu lợi nhuận của bạn là 20%, hãy đảm bảo rằng mức cắt lỗ chỉ ở 10% hoặc thấp hơn. Bằng cách này, bạn đang “đặt cược” một cách hợp lý – chỉ chấp nhận những giao dịch mà tiềm năng lợi nhuận vượt trội so với tổn thất tiềm năng. Điều này giúp bạn duy trì lợi nhuận bền vững, ngay cả khi không phải tất cả các giao dịch đều thành công.
Áp dụng những chiến lược cắt lỗ này giúp bạn tránh được các tổn thất lớn, duy trì lợi nhuận ổn định và phát triển một phong cách đầu tư có kỷ luật. Mỗi chiến lược có thể thích hợp với từng tình huống thị trường khác nhau, vì vậy đừng ngần ngại thử nghiệm và điều chỉnh để tìm ra phương pháp phù hợp nhất cho mình. Nhớ rằng, phòng ngừa rủi ro là một phần thiết yếu trong hành trình đầu tư dài hạn!
