Liên hệ với chúng tôi Contact Us

10 nguyên tắc đầu tư vượt thời gian

Trong đầu tư, việc bám sát các nguyên tắc là rất cần thiết để đi đến thành công và đạt được mục tiêu tài chính của bản thân. Sau đây là 10 nguyên tắc đầu tư vượt thời gian mà FinSuccess đã tìm hiểu và tâm đắc nhất.

1. Không đầu tư là rủi ro 

Giữ tiền mặt không đầu tư chính là rủi ro nhất. Hình bên dưới miêu tả nếu bạn để 1 USD trong két sắt và không làm gì thì giá trị của nó sau 120 năm chỉ còn lại rất nhỏ (gần như bằng 0).

Tìm hiểu Tại sao chúng ta nên đầu tư 

Không đầu tư là rủi ro

Vì lạm phát là không thể tránh khỏi, việc để tiền mặt ở một chỗ quá lâu đồng nghĩa với việc số tiền bạn cất công gìn giữ sẽ bị thất thoát ít nhất vài phần trăm một năm. Đúng vậy, dù bạn cất tiền kỹ đến thế nào—dưới gối, trong lọ, hay két sắt—thì nó cũng sẽ “bốc hơi” dần theo thời gian.

2. Thuế có thể là lực cản lớn nhất đối với lãi suất kép

Chịu thuế có thể làm cho khoản đầu tư của bạn giảm đi hiệu suất lên đến 1,400%.

Thuế có thể là lực cản lớn nhất đối với lãi suất kép

3. Nguyên tắc đầu tư về mặt tâm lý của thị trường trong 1 chu kỳ

Tâm lý của các nhà đầu tư sẽ có lúc thật hưng phấn nhưng cũng sẽ có lúc thật chán nản. “Cảm xúc là kẻ thù lớn nhất trong đầu tư”, hãy làm chủ cảm xúc của mình thật tốt, thành công sẽ mỉm cười với bạn. 

Mỗi một khung bậc cảm xúc thể hiện một sự tương ứng với mức độ, góc độ tích cực, tiêu cực của thị trường. Những tâm lý, cảm xúc này sẽ diễn ra theo “vòng quay” theo các mức độ khác nhau theo xu hướng tăng và xu hướng giảm.

Nguyên tắc đầu tư về mặt tâm lý của thị trường trong 1 chu kỳ

  • Xu hướng tăng: Cảm xúc trong chu kỳ thị trường sẽ tăng theo hướng tích cực khi thị trường được mở rộng, giá trị của hàng hóa tăng cao; từ đó tạo ra bầu không khí lạc quan. Thông thường, chính những cảm xúc tích cực này dẫn đến các giao dịch mua gia tăng và đạt được nhiều thành quả.
  • Xu hướng giảm: Khi thị trường bắt đầu rẽ sang hướng khác, giá tài sản giảm mạnh do một vài lý do, tâm lý thị trường nhanh chóng chuyển sang mặt tiêu cực, và tràn ngập cảm giác lo lắng, chối bỏ và hoảng loạn.

4. Thị trường giảm mạnh là cơ hội lớn

Hãy bình tĩnh đối mặt khi những biến cố xảy ra bởi vì chúng đôi khi lại là những cơ hội đầu tư sinh lời tuyệt vời. Thị trường chứng khoán luôn biến động, nhưng dài hạn chắc chắn tăng.

Nguyên tắc đầu tư khi thị trường giảm mạnh

Đối với những nhà đầu tư trung - dài hạn (tầm nhìn đầu tư trên 6 tháng), thị trường giảm điểm thời gian qua lại là cơ hội rất tốt để tích lũy cổ phiếu khi nhiều cổ phiếu có nội tại doanh nghiệp tốt, triển vọng kinh doanh tích cực. Cụ thể, nhà đầu tư dài hạn có thể xem xét gia tăng tỷ trọng cổ phiếu có định giá hấp dẫn.

5. Tránh các khoản sụt giá lớn là rất quan trọng

Trong bull market, hãy làm sao để tối ưu hóa lợi nhuận của bạn. Ngược lại, trong bear market, hãy làm sao để giảm thiểu rủi ro ở mức thấp nhất có thể. 

Có hai phương pháp cắt lỗ phổ biến mà nhà đầu tư có thể lựa chọn, hoặc kết hợp cả hai, tuỳ theo khẩu vị rủi ro và trường hợp giao dịch cụ thể:

Một là, cắt lỗ theo tỷ lệ phần trăm, thông thường là 7 - 8%; hai là, cắt lỗ khi giá thủng các vùng hỗ trợ trọng yếu, dựa vào các đỉnh hoặc đáy trong quá khứ, các đường trung bình động MA20, MA50…

Cắt lỗ hợp lý cũng là nguyên tắc đầu tư nên nằm lòng

 6. Đầu tư dài hạn không phải là đánh bạc

Khả năng thu lại của các khoản đầu tư dài hạn là rất cao. Đối với khoản đầu tư lên đến 15 năm như hình bên dưới, có 99.8% đảm bảo cho khả năng sinh lời, trong khi đó rủi ro bị lỗ chỉ ở mức 0.2%.

Đầu tư dài hạn không phải là đánh bạc

Đầu tư cho bản thân, suy cho cùng, vẫn là hình thức đầu tư hiệu quả nhất. Trang bị cho mình kiến thức, kỹ năng, tâm lý đủ là để tránh khỏi những lời dụ dỗ lừa đảo-làm giàu nhanh, để có thể tự nghiên cứu và đầu tư vào những thứ mình biết chắc và để biết đâu là giới hạn chịu đựng rủi ro của riêng mình.

7. Tránh những sai lầm đối với NĐT mới

Những sai lầm đó đã được liệt kê bên dưới, việc của bạn chỉ cần cẩn thận trách mắc phải chúng. Những sai lầm đó có thể là không đọc sách về đầu tư, bán trong nhịp giảm đầu tiên, sao chép lựa chọn cổ phiếu nóng trên Youtube,...

Nguyên tắc trau dồi kiến thức, kinh nghiệm cho bản thân là "cấp thiết"

Xem bài viết "tránh các sai lầm thường gặp dành cho nhà đầu tư mới" tại đây.

8. Tại sao đầu tư thụ động có thể đánh bại đầu tư chủ động

Top cổ phiếu của thị trường luôn tốt hơn những cổ phiếu do cái nhà quản lý chủ động (active investing) lựa chọn. Trong một khoảng thời gian đủ dài, các nhà đầu tư có thể có cơ hội tốt hơn để đạt được lợi nhuận cao hơn với một quỹ chỉ số (passive investing) hay còn gọi đầu tư thụ động.

Đầu tư thụ động nếu hiệu quả có thể đánh bại đầu tư chủ động

9. Lãi suất kép vô cùng quyền lực

Lãi suất kép (compound interest) là khoản lãi cộng dồn có được dựa trên số lãi mà bạn kiếm được từ khoản đầu tư trước đó. Hiểu một cách đơn giản, khi bạn đầu tư 100 đồng và được lãi 1 đồng, khoản lãi 1 đồng đó lại tiếp tục sinh lãi tiếp theo. Qua thời gian dài, “lãi mẹ đẻ lãi con” theo nghĩa tích cực sẽ khiến bạn có một khoản thu nhập thụ động hoàn toàn.

Lãi suất kép có sức mạnh như nào trong đầu tư

Lãi suất kép có thể làm cho khoản đầu tư sinh lời của bạn tăng gấp hàng chục lần. Nếu bạn không đầu tư, đồng nghĩa với việc không có số lãi ban đầu, và vì thế, sẽ không có lãi kép. Bạn sẽ mất đi cơ hội để đồng tiền của mình tự vận động và tự “sản sinh” thêm theo cấp số nhân với lãi kép.

10. Nguyên tắc đầu tư: Thu nhỏ

Khi bạn thu nhỏ các thành phần, bạn sẽ thấy được bức tranh tổng quát.

Khi bạn thu nhỏ các thành phần, sẽ thấy được bức tranh tổng quát đầu tư tài chính

Đó là 10 nguyên tắc đầu tư bất hủFinSuccess muốn chia sẻ cho các nhà đầu tư. Để sống sót trên chiến trường tài chính, team tin rằng chỉ cần bám sát những nguyên tắc này, các bạn sẽ làm chủ được cuộc đua.

Yến Nhi
Investment Advisor
Yến Nhi

"Hôm nay ai đó có thể ngồi trong bóng râm thì người đó đã trồng cây từ rất lâu rồi”


Có thể bạn quan tâm
EBT, EBIT và EBITDA: Sự khác biệt là gì?

EBT, EBIT và EBITDA: Sự khác biệt là gì?

Tài chính cá nhân và bài học 2024-11-11 17:35

Các chỉ số EBT, EBIT, và EBITDA có vai trò quan trọng trong phân tích đầu tư, vì chúng giúp nhà đầu...

Tránh Tổn Thất Lớn Trong Đầu Tư

Tránh Tổn Thất Lớn Trong Đầu Tư

Tài chính cá nhân và bài học 2024-11-11 11:20

Chiến lược cắt lỗ là “cứu cánh” trong những thị trường biến động giúp giảm thiểu rủi ro. Nắm vững nh...

Đặc điểm của 4 lớp tài sản lớn tại Việt Nam

Đặc điểm của 4 lớp tài sản lớn tại Việt Nam

Tài chính cá nhân và bài học 2024-10-07 14:58

Việc lựa chọn kênh đầu tư phù hợp là rất quan trọng, nhà đầu tư cần đánh giá rõ các đặc điểm của các...

KIM TỰ THÁP VỀ RỦI RO CỦA CÁC TÀI SẢN ĐẦU TƯ

KIM TỰ THÁP VỀ RỦI RO CỦA CÁC TÀI SẢN ĐẦU TƯ

Tài chính cá nhân và bài học 2024-10-04 17:15

Dù rủi ro mang lại thách thức, nhưng nó cũng mở ra cơ hội để các nhà đầu tư tích lũy thêm kinh nghiệ...

SỬ DỤNG NỢ TRONG ĐẦU TƯ (SONG NGỮ)

SỬ DỤNG NỢ TRONG ĐẦU TƯ (SONG NGỮ)

Tài chính cá nhân và bài học 2024-09-27 13:40

Morgan Housel và huyền thoại đầu tư mới nổi gần đây Howard Marks đã khuyến nghị trong bài đăng trên...

ESOP - Giá trị của chương trình sở hữu cổ phiếu dành cho nhân viên

ESOP - Giá trị của chương trình sở hữu cổ phiếu dành cho nhân viên

Tài chính cá nhân và bài học 2024-09-09 09:52

Cổ phiếu ESOP vẫn còn khá xa lạ đối với nhiều nhà đầu tư. Đây là loại cổ phiếu gì? Được phát hành nh...

8 CHIẾN LƯỢC ĐẦU TƯ THÀNH CÔNG

8 CHIẾN LƯỢC ĐẦU TƯ THÀNH CÔNG

Tài chính cá nhân và bài học 2024-08-26 14:42

Mỗi nhà đầu tư đều có "khẩu vị" đầu tư riêng, chính vì vậy lựa chọn cho mình một phương pháp đầu tư...

Chiến lược Trung Bình Giá DCA

Chiến lược Trung Bình Giá DCA

Tài chính cá nhân và bài học 2024-08-23 10:11

Hãy tưởng tượng bạn thích ăn sô cô la, nhưng giá sô cô la thay đổi hàng ngày. Có ngày thì rẻ, có ngà...

BÀI HỌC ĐẦU TƯ TỪ CHARLIE MUNGER

BÀI HỌC ĐẦU TƯ TỪ CHARLIE MUNGER

Tài chính cá nhân và bài học 2024-07-29 13:19

Bạn có biết hầu hết những thương vụ đầu tư thành công của Warren Buffett trong khoảng 40 năm trở lại...

Checklist đầu tư của các nhà đầu tư huyền thoại trên thế giới

Checklist đầu tư của các nhà đầu tư huyền thoại trên thế giới

Tài chính cá nhân và bài học 2024-07-26 08:52

Warren Buffett. Peter Lynch. Charlie Munger. Philip Fisher. Họ có điểm chung đều là những nhà đầu tư...

7 Lợi Thế Đầu Tư Của Các Công Ty Gia Đình

7 Lợi Thế Đầu Tư Của Các Công Ty Gia Đình

Tài chính cá nhân và bài học 2024-07-24 09:27

Trong một thế giới cạnh tranh khốc liệt, các công ty gia đình đã chứng minh rằng việc có 'skin in th...

Liệu Kamala Harris có thể làm nên bất ngờ trước Donald Trump?

Liệu Kamala Harris có thể làm nên bất ngờ trước Donald Trump?

Tài chính cá nhân và bài học 2024-07-23 16:24

Rạng sáng nay Tổng thống Mỹ Joe Biden đã rút lui khỏi cuộc tranh cử tổng thống Mỹ năm 2024 khi chỉ c...

8 LỜI KHUYÊN ĐẦU TƯ CỦA HOWARD MARKS

8 LỜI KHUYÊN ĐẦU TƯ CỦA HOWARD MARKS

Tài chính cá nhân và bài học 2024-07-18 10:48

Howard Stanley Marks (1945) là một nhà đầu tư nổi tiếng người Mỹ. Ông là người đồng sáng lập và đồng...

Warren Buffett đã xây dựng đế chế của mình như thế nào?

Warren Buffett đã xây dựng đế chế của mình như thế nào?

Tài chính cá nhân và bài học 2024-07-16 15:14

Warren Buffett, một trong những nhà đầu tư thành công nhất mọi thời đại, đã xây dựng đế chế của mình...

15 tiêu chí chọn cổ phiếu tăng trưởng của Philip Fisher

15 tiêu chí chọn cổ phiếu tăng trưởng của Philip Fisher

Tài chính cá nhân và bài học 2024-07-15 14:11

Philip Arthur Fisher (8/9/1907 – 11/03/2004) là nhà đầu tư chứng khoán Mỹ nổi tiếng với cuốn sách "C...

10 bài học từ 20 năm kinh nghiệm đầu tư của Morgan Stanley

10 bài học từ 20 năm kinh nghiệm đầu tư của Morgan Stanley

Tài chính cá nhân và bài học 2024-07-12 11:34

Chỉ một số ít công ty có thể liên tục tích lũy tài sản cho cổ đông với tỷ suất lợi nhuận vượt trội t...

Hành trình đi tìm “Cỗ máy lãi kép” từ bậc thầy điềm tĩnh Chuck Akre

Hành trình đi tìm “Cỗ máy lãi kép” từ bậc thầy điềm tĩnh Chuck Akre

Tài chính cá nhân và bài học 2024-07-11 14:58

“Cỗ máy lãi kép”, theo Warren Buffet, mang hình thái của một doanh nghiệp lý tưởng có khả năng sinh...

Bí quyết của Francois Rochon để chiến thắng thị trường

Bí quyết của Francois Rochon để chiến thắng thị trường

Tài chính cá nhân và bài học 2024-07-11 14:32

Francois Rochon là một doanh nhân, nhà đầu tư và nhà từ thiện nổi tiếng thế giới. Ông được giới tài...

5 Quy tắc đầu tư của Mohnish Pabrai

5 Quy tắc đầu tư của Mohnish Pabrai

Tài chính cá nhân và bài học 2024-07-09 15:11

Lối tiếp cận truyền thống của hầu hết các nhà đầu tư trên thực tế luôn là “Rủi ro cao, lợi nhuận cao...

16 NGUYÊN TẮC ĐẦU TƯ QUAN TRỌNG CỦA JOHN TEMPLETON

16 NGUYÊN TẮC ĐẦU TƯ QUAN TRỌNG CỦA JOHN TEMPLETON

Tài chính cá nhân và bài học 2024-07-08 15:38

John Templeton, một nhà đầu tư vĩ đại với lợi nhuận trung bình 15%/năm trong 38 năm, nhấn mạnh việc...