Nội Dung Chính:
1. Về phân bổ vốn đầu tư và lựa chọn Người quản lý (On capital allocation and managers): Bạn muốn đầu tư vào các công ty được lãnh đạo bởi các CEO xuất sắc có khả năng phân bổ vốn tốt."Berkshire chỉ đạo phân bổ vốn tại các công ty con này và lựa chọn các CEO đưa ra quyết định điều hành hàng ngày."=> Tiêu chí về Quản trị công ty cũng được FinSuccess chúng tôi phân tích kỹ và là trọng tâm trong quyết định lựa chọn doanh nghiệp đầu tư.
2. Hãy suy nghĩ như một người chủ (Think like an owner): Là một nhà đầu tư cổ phiếu, dù có mua 1 cổ phiếu bạn cũng nên suy nghĩ sở hữu một phần của công ty."Điểm đó rất quan trọng: Charlie Munger và tôi không phải là người chọn cổ phiếu; chúng tôi là người chọn công việc kinh doanh - Charlie and I are not stock-pickers; we are business-pickers”
3. Sử dụng sự biến động làm lợi thế của bạn (Use volatility to your advantage): Thời điểm tốt nhất để đầu tư là khi các nhà đầu tư khác đang rất sợ hãi."Một lợi thế của việc giao dịch cổ phiếu niêm yết của chúng tôi là – có những thời điểm, đặc biệt thị trường điều chỉnh giảm mạnh - việc mua một phần của doanh nghiệp tuyệt vời với mức giá tuyệt vời trở nên dễ dàng."
4. Hãy để cổ phiếu chiến thắng của bạn tiếp tục tăng (Let your winners run): "Vào tháng 8 năm 1994, Berkshire hoàn tất việc mua 400 triệu cổ phiếu Coca-Cola mà chúng tôi hiện đang sở hữu. Tổng chi phí là 1,3 tỷ USD. Cổ tức bằng tiền mặt mà chúng tôi nhận được từ Coke năm 1994 là 75 triệu USD. Đến năm 2022, cổ tức đã tăng lên 704 triệu USD."
5. Việc mua lại cổ phiếu có thể tạo ra nhiều giá trị (Share buybacks can create a lot of value): Ngày nay, rất nhiều công ty đang mua lại cổ phiếu của chính mình. Việc mua lại cổ phiếu chỉ có thể tạo ra giá trị khi cổ phiếu bị định giá thấp."Cần nhấn mạnh rằng lợi nhuận từ việc mua lại tích lũy giá trị sẽ mang lại lợi ích cho tất cả chủ sở hữu – về mọi mặt."
6. Luôn có một ít tiền mặt (Always have some cash): "Berkshire sẽ luôn nắm giữ một lượng lớn tiền mặt và tín phiếu Kho bạc Hoa Kỳ. Chúng tôi cũng sẽ tránh những trường hợp khi rất nhiều cổ phiếu rẻ xuất hiện lúc thị trường giảm nhưng lại không có tiền và sức mua để giải ngân (đặc biệt những giai đoạn hoảng loạn tài chính).
7. Đừng bao giờ đưa ra dự đoán (Never make forecasts): Luôn suy nghĩ về lâu dài. Không ai có thể dự đoán được thị trường chứng khoán sẽ ra sao vào tuần, tháng, năm tới."Dự báo kinh tế và thị trường trong ngắn hạn là vô ích."
8. Tìm một người “thầy” tuyệt vời (Find a great mentor): Thông qua internet và sách, bạn có thể học hỏi miễn phí từ những nhà đầu tư giỏi nhất trên thế giới. Sử dụng nó để tạo lợi thế cho bạn."Hãy tìm một mentor cấp cao thật thông minh - tốt nhất là lớn hơn bạn một chút - và sau đó lắng nghe thật kỹ những gì anh ta nói."
9. Hãy kiên nhẫn (Be patient): Các nhà đầu tư sẽ kiếm tiền cho chính họ. Ngược lại các nhà đầu cơ kiếm tiền cho người môi giới của họ."Thế giới đầy rẫy những kẻ cờ bạc ngu ngốc và họ sẽ không thành công như những nhà đầu tư kiên nhẫn."
10. Đầu tư vào tài sản (Invest in assets): Nếu bạn không kiếm được tiền khi đang ngủ, bạn sẽ phải làm việc cho đến khi chết."Một công ty tuyệt vời tiếp tục làm việc sau khi bạn không phải làm gì; một công ty tầm thường sẽ không làm điều đó."
11. Hạn chế sử dụng đòn bẩy (Never use leverage): Chỉ có ba cách mà một người thông minh có thể phá sản: rượu, phụ nữ và đòn bẩy."Không có điều gì chắc chắn 100% khi đầu tư. Vì vậy, việc sử dụng đòn bẩy là rất nguy hiểm."
12. Tiếp tục học hỏi (Keep learning): Những nhà đầu tư giỏi nhất luôn học hỏi những điều mới mỗi ngày."Bạn phải không ngừng học hỏi nếu muốn trở thành nhà đầu tư vĩ đại. Khi thế giới thay đổi, bạn cũng phải thay đổi."
Follow FinSuccess để theo dõi bài viết về tài chính cá nhân nhé. Xem các bài viết về tài chính cá nhân và bài học tại đây.
