Ông Marks tập trung vào quản lý rủi ro và nói rằng các nhà đầu tư nên thiết lập chiến lược đầu tư tùy theo tình hình cá nhân của họ và tự hỏi liệu họ lo lắng nhiều hơn về nguy cơ mất tiền hay nguy cơ bỏ lỡ cơ hội. Ông ấy tin rằng thật khó để đạt được lợi thế đầu tư thông qua việc chỉ nghiên cứu vì đã có rất nhiều người thông minh đang làm việc đó. Vậy làm sao mà các quỹ do Marks dẫn đầu đã tạo ra lợi nhuận dài hạn với mức tăng trưởng 19% mỗi năm?
Hãy cùng Finsuccess điểm qua 8 lời khuyên đầu tư từ HOWARD MARKS để xem tư duy như thế nào sẽ dẫn đến thành tựu ấy.
1. Giá trị nội tại:
Đầu tư phải được xây dựng trên ước tính giá trị nội tại. Để đưa ra hành động đúng bạn cũng cần có niềm tin vững chắc và những ước tính này phải dựa trên phân tích kỹ lưỡng
2. Đầu Tư Phòng Thủ:
(a) Kiên quyết chọn giá trị rõ ràng với một mức giá hợp lý
(b) Đa dạng hóa đầu tư thay vì tập trung vào một lĩnh vực duy nhất
(c) Tránh phụ thuộc vào các dự báo vĩ mô.
3. Chu kỳ:
Các chu kỳ có thể phóng đại theo hai hướng: hoặc là cực kỳ bi quan hoặc là cực kỳ tự tin. Bỏ qua các chu kỳ và phóng đại các xu hướng là một trong những điều nguy hiểm nhất mà một nhà đầu tư có thể làm.
4. Giới Hạn Về Kiến Thức:
Luôn tồn tại trường phái:
+ "Tôi Biết" : tin vào khả năng dự đoán những gì sẽ xảy ra.
+ "Tôi Không Biết": là những nhà đầu tư thông minh vì họ không tin vào khả năng dự đoán những gì sẽ xảy ra.
5. Đầu tư Đối lập:
- Chỉ những tài sản không được ưa chuộng mới thực sự rẻ.
- Thời điểm tốt nhất để mua là khi các doanh nghiệp gặp khó khăn và các chủ sở hữu bị suy sụp.
- Điều này không đảm bảo thành công, nhưng sẽ giúp giảm nguy cơ mua phải giá quá cao.
6. Cơ Hội cho sự Kiên Nhẫn:
- Cơ hội đến với những ai kiên nhẫn và có sự chuẩn bị.
- Nên lập một danh sách các công ty mà bạn hiểu rõ và thích. Chờ đến khi cócơ hội tốt, đánh giá lại vị thế của họ và mua khi giá hợp lý.
- Đừng tìm kiếm các khoản đầu tư mới, hãy để chúng đến với bạn.
7. Giữ Sự Linh Hoạt:
- NĐT nên biết khi nào lên linh hoạt và khi nào không nên.
- Những điều không nên linh hoạt:
a) Triết lý của bạn
b) Mục tiêu đầu tư của bạn
c) Chiến lược đầu tư của bạn
- Tuy nhiên, bạn nên linh hoạt nhất có thể với các chiến lược và chiến thuật cụ thể của mình.
8. Yếu Tố Không Thể Kiểm Soát:
- Nhận thức được vai trò của sự may mắn.
- Đầu tư phòng thủ rất quan trọng vì rất ít yếu tố ngắn hạn nằm trong tầm kiểm soát của chúng ta.
- Ngay cả khi các xác suất thành công cao, không có gì đảm bảo sẽ thành công.
- Cách tốt nhất để tận dụng sự may mắn là đầu tư dài hạn.
Xem thêm các bài học tài chính cá nhân từ các huyền thoại đầu tư thế giới cùng Finsuccess tại ĐÂY nhé. Đừng quên kinh nghiệm của người đi trước giúp chúng ta rút ngắn thời gian thất bại trong hành trình đầu tư.
