Tổng hợp Báo cáo phân tích

BID: Khuyến nghị TRUNG LẬP với giá mục tiêu 53,800 đồng/cổ phiếu

BID ghi nhận tổng thu nhập hoạt động giảm nhẹ trong Q1/2024, nhưng lợi nhuận trước thuế tăng 6%, đạt 5,813 tỷ đồng. Dự báo LNST tăng trung bình 15%/năm cho 2024-2025. Khuyến nghị mua cổ phiếu với giá mục tiêu 53,800 đồng, chất lượng tài sản vẫn cao.

31 May, 2024
369
Chia sẻ bài viết này
Nguồn báo cáo Công Ty Cổ Phần Chứng Khoán MB (MBS)
Chuyên đề Báo cáo ngành Ngân Hàng
Ngày phát hành 21/05/2024
Chi tiết báo cáo Tại đây

 

  • Kết quả kinh doanh Quý 1/2024 của BID: Tổng thu nhập hoạt động (TOI) đạt 17,171 tỷ đồng, giảm 1% so với cùng kỳ. Thu nhập lãi thuần giảm 3%, trong khi thu nhập từ hoạt động ngoài lãi tăng 9%. Lợi nhuận trước thuế (LNST) Q1/24 tăng 6%, đạt 5,813 tỷ đồng.

  • Dự báo và Khuyến nghị: Dự báo LNST tăng trưởng trung bình 15%/năm trong giai đoạn 2024-25. Khuyến nghị mua cổ phiếu BID với mức giá mục tiêu 53,800 đồng/cổ phiếu, cao hơn 3.2% so với dự báo giá thấp nhất.

  • Chất lượng tài sản: Tỷ lệ nợ xấu Q1/24 ở mức 1.51%, tăng so với cuối năm 2023. Tuy nhiên, chất lượng tài sản của BID vẫn được đánh giá cao trong ngành, với tỷ lệ LLR (dự phòng rủi ro tín dụng) giảm 18.5% so với cùng kỳ.

  • Rủi ro và Cơ hội: Nhấn mạnh các rủi ro từ thị trường bất động sản phục hồi chậm và cơ hội từ khả năng cải thiện chất lượng tài sản và khả năng thanh toán nợ của người dân trong thời gian tới.

 

 

Thăng Long

Investment Advisory

Thăng Long

‘Trong đầu tư, do dự là dấu hiệu của sự không chắc chắn. Nếu không chắc chắn thì đừng nên thực hiện’

Bài viết liên quan

Cùng FinSuccess
xây dựng chiến lược

tài chính vững vàng

cho tương lai

Hãy để lại thông tin, đội ngũ FinSuccess sẽ sớm liên hệ để hỗ trợ bạn tốt nhất!

Họ và tên

Số điện thoại

Email

Bạn cần được tư vấn về dịch vụ nào?

Lời nhắn